Modèle Excel de Prévision de Trésorerie pour Entreprises Marocaines

Ce modèle Excel professionnel est spécialement conçu pour les entreprises marocaines souhaitant gérer et anticiper leur trésorerie sur une période de 6 mois. Avec une interface moderne et intuitive, il permet de suivre les encaissements, décaissements, et d'obtenir une vision claire de la situation financière mensuelle en dirhams marocains (MAD).

Caractéristiques principales :

• Interface moderne avec code couleur intuitif

• Calculs automatiques de tous les totaux et soldes

• Prévision mensuelle sur 6 mois

• Montants en MAD (Dirham Marocain)

• Suivi des encaissements et décaissements

• Calcul automatique du flux net de trésorerie

• Visualisation de la trésorerie finale mensuelle

• Guide d'utilisation intégré

GUIDE D'UTILISATION DÉTAILLÉ

DÉMARRAGE RAPIDE

Étape 1 : Ouverture du fichier

1. Téléchargez le fichier "Modele_Prevision_Tresorerie.xlsx"

2. Ouvrez-le avec Microsoft Excel, Google Sheets, ou LibreOffice Calc

3. Vous verrez deux onglets : "Prévision Trésorerie" et "Instructions"

Étape 2 : Configuration initiale

1. Dans l'onglet "Prévision Trésorerie"

2. Repérez la ligne "Trésorerie initiale" (cellules bleues)

3. Saisissez le montant de votre trésorerie au début du premier mois (colonne Janvier)

COMPRENDRE L'INTERFACE

Code couleur :

• 🔵 Bleu clair = Cellules à remplir (vos données)

• ⚫ Noir = Calculs automatiques (ne pas modifier)

• 🟡 Jaune = Totaux importants

• 🟢 Vert = Trésorerie finale

Structure du modèle :

1. ENCAISSEMENTS (ce qui rentre)

• Ventes au comptant

• Recouvrement créances clients

• Subventions et aides

• Autres recettes

• → TOTAL ENCAISSEMENTS (calculé automatiquement)

2. DÉCAISSEMENTS (ce qui sort)

• Achats de marchandises

• Salaires et charges sociales

• Loyer

• Électricité et eau

• Téléphone et internet

• Assurances

• Impôts et taxes

• Frais bancaires

• Fournitures de bureau

• Entretien et maintenance

• Marketing et publicité

• Remboursement emprunts

• Autres dépenses

• → TOTAL DÉCAISSEMENTS (calculé automatiquement)

3. RÉSUMÉ DE TRÉSORERIE

• Trésorerie initiale

• Flux net de trésorerie (Encaissements - Décaissements)

• Trésorerie cumulée

• TRÉSORERIE FINALE (en vert)

COMMENT REMPLIR LE MODÈLE

Pour les ENCAISSEMENTS :

Ventes au comptant :

• Montant des ventes payées immédiatement

• Exemple : Si vous prévoyez 50 000 MAD de ventes en janvier, saisissez 50000

Recouvrement créances clients :

• Argent que vos clients vous doivent et paieront ce mois

• Exemple : 30 000 MAD de factures impayées qui seront encaissées

Subventions et aides :

• Aides gouvernementales, subventions, ou financements reçus

• Laissez à 0 si non applicable

Autres recettes :

• Tout autre entrée d'argent non catégorisée ci-dessus

Pour les DÉCAISSEMENTS :

Achats de marchandises :

• Coût des produits ou matières premières à acheter

• Exemple : 35 000 MAD pour stock de marchandises

Salaires et charges sociales :

• Total des salaires + cotisations CNSS

• N'oubliez pas les charges patronales

Loyer :

• Montant mensuel du loyer de vos locaux

Électricité et eau :

• Factures d'énergie prévues

Téléphone et internet :

• Abonnements télécom

Assurances :

• Primes d'assurance (diviser annuelles par 12 si mensuel)

Impôts et taxes :

• TVA, IS, patente, etc. selon échéances

Autres lignes :

• Remplissez selon vos dépenses réelles

MISE À JOUR ET SUIVI

Utilisation mensuelle :

Option 1 : Prévisionnel uniquement

• Remplissez les 6 mois en avance

• Utilisez-le comme outil de planification

• Ajustez les prévisions régulièrement

Option 2 : Suivi réel vs prévisionnel

1. Remplissez vos prévisions initiales

2. Chaque mois, comparez avec vos réalisations réelles

3. Créez une copie du fichier pour chaque période

4. Ajustez les mois suivants selon les écarts constatés

Bonnes pratiques :

• Mettez à jour chaque début de mois

• Sauvegardez plusieurs versions (prévision initiale, réalisations)

• Analysez les écarts entre prévu et réalisé

• Identifiez les tendances et saisonnalités

INTERPRÉTATION DES RÉSULTATS

Trésorerie finale POSITIVE (vert)

• Bonne situation

• Vous avez des liquidités disponibles

• Capacité à faire face aux imprévus

Trésorerie finale NÉGATIVE (rouge)

• Alerte trésorerie

• Besoin de financement

• Actions à prendre :

  • Négocier délais de paiement fournisseurs

  • Accélérer recouvrement clients

  • Différer certaines dépenses non urgentes

  • Envisager découvert bancaire ou crédit court terme

Flux net négatif plusieurs mois consécutifs

• Problème de rentabilité

• Revoir le modèle économique

• Réduire les charges

• Augmenter les ventes

PERSONNALISATION

Adapter à votre activité :

Ajouter des lignes :

1. Clic droit sur une ligne

2. "Insérer" → Nouvelle ligne

3. Les formules de totaux s'ajusteront automatiquement

Modifier les catégories :

• Renommez les lignes selon vos besoins spécifiques

• Exemple : "Achats de marchandises" → "Achat matières premières"

Changer les mois :

• Modifiez les en-têtes de colonnes

• Adaptez au calendrier de votre exercice comptable

Étendre la période :

• Copiez les colonnes existantes

• Les formules se reproduiront automatiquement

FAQ - QUESTIONS FRÉQUENTES

Q : Puis-je utiliser ce modèle pour une association ? R : Oui, absolument. Adaptez simplement les catégories à votre contexte.

Q : Comment gérer la TVA ? R : Saisissez les montants TTC dans les encaissements et décaissements. Pour la TVA à payer, inscrivez-la dans "Impôts et taxes" au mois du paiement.

Q : Que faire si j'ai plusieurs comptes bancaires ? R : Ce modèle agrège toute votre trésorerie. Pour un suivi par compte, créez un fichier par compte ou ajoutez des colonnes.

Q : Comment prévoir les charges annuelles ? R : Divisez par 12 ou mettez le montant total au mois de paiement (ex: assurance annuelle).

Q : Le fichier fonctionne-t-il sur Google Sheets ? R : Oui, téléchargez-le sur Google Drive et ouvrez-le avec Google Sheets. Les formules sont compatibles.

CONSEILS D'EXPERT

1. Soyez réaliste : Prévisions optimistes = mauvaises surprises

2. Gardez une marge : Prévoyez 10-15% de moins en encaissements, 10-15% de plus en décaissements

3. Anticipez les retards : Clients qui paient en retard = normal

4. Surveillez la saisonnalité : Certains mois sont naturellement plus tendus

5. Scénarios multiples : Créez 3 versions (pessimiste, réaliste, optimiste)

6. Comparez au réel : L'écart entre prévision et réalisation vous apprend beaucoup